銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計管理辦法

(2022年12月25日中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令2022年第10號公布 自2023年2月1日起施行)

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理，規(guī)范監(jiān)管統(tǒng)計行為，提升監(jiān)管統(tǒng)計質(zhì)效，落實統(tǒng)計監(jiān)督職能，促進(jìn)科學(xué)監(jiān)管和行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國統(tǒng)計法》《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行保險機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、理財公司、保險集團(tuán)(控股)公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理公司等。

第三條 本辦法所稱監(jiān)管統(tǒng)計，是指銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)組織實施的以銀行保險機(jī)構(gòu)為對象的統(tǒng)計調(diào)查、統(tǒng)計分析、統(tǒng)計信息服務(wù)、統(tǒng)計管理和統(tǒng)計監(jiān)督檢查等活動，以及銀行保險機(jī)構(gòu)為落實相關(guān)監(jiān)管要求開展的各類統(tǒng)計活動。

本辦法所稱監(jiān)管統(tǒng)計資料，是指依據(jù)銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計要求采集的，反映銀行保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況的數(shù)據(jù)、報表、報告等。

第四條 監(jiān)管統(tǒng)計工作遵循統(tǒng)一規(guī)范、準(zhǔn)確及時、科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)、實事求是的原則。

第五條 銀保監(jiān)會對銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計工作實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級管理的管理體制。銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計工作。

第六條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)、銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)不斷提高監(jiān)管統(tǒng)計信息化水平，充分合理利用先進(jìn)信息技術(shù)，滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要。

第七條 監(jiān)管統(tǒng)計工作及資料管理應(yīng)嚴(yán)格遵循保密、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全、個人信息保護(hù)等有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。相關(guān)單位和個人應(yīng)依法依規(guī)嚴(yán)格予以保密，保障監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全。

第二章 監(jiān)管統(tǒng)計管理機(jī)構(gòu)

第八條 銀保監(jiān)會統(tǒng)計部門對監(jiān)管統(tǒng)計工作實行歸口管理，履行下列職責(zé)：

(一)組織制定監(jiān)管統(tǒng)計管理制度、監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度、監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)安全制度等有關(guān)工作制度;

(二)組織開展監(jiān)管統(tǒng)計調(diào)查和統(tǒng)計分析;

(三)收集、編制和管理監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù);

(四)按照有關(guān)規(guī)定定期公布監(jiān)管統(tǒng)計資料;

(五)組織開展監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)培訓(xùn);

(六)推動監(jiān)管統(tǒng)計信息系統(tǒng)建設(shè);

(七) 組織開展監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全保護(hù)相關(guān)工作;

(八)為滿足監(jiān)管統(tǒng)計需要開展的其他工作。

第九條 銀保監(jiān)會相關(guān)部門配合統(tǒng)計部門做好監(jiān)管統(tǒng)計工作，履行下列職責(zé)：

(一)參與制定監(jiān)管統(tǒng)計管理制度、監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度和監(jiān)管數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn);

(二)指導(dǎo)督促銀行保險機(jī)構(gòu)執(zhí)行監(jiān)管統(tǒng)計制度、加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計管理和提高監(jiān)管統(tǒng)計質(zhì)量;

(三)依據(jù)監(jiān)管責(zé)任劃分和有關(guān)規(guī)定，審核所轄銀行保險機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù);

(四)落實監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全保護(hù)相關(guān)工作;

(五)為滿足監(jiān)管統(tǒng)計需要開展的其他工作。

第十條 銀保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)貫徹銀保監(jiān)會監(jiān)管統(tǒng)計制度、標(biāo)準(zhǔn)和有關(guān)工作要求。派出機(jī)構(gòu)統(tǒng)計部門在轄區(qū)內(nèi)履行本辦法第八條第(二)至(八)款之規(guī)定職責(zé)，以及制定轄區(qū)監(jiān)管統(tǒng)計制度;相關(guān)部門履行本辦法第九條之規(guī)定職責(zé)。

第三章 監(jiān)管統(tǒng)計調(diào)查管理

第十一條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)開展監(jiān)管統(tǒng)計調(diào)查應(yīng)充分評估其必要性、可行性和科學(xué)性，合理控制數(shù)量，不必要的應(yīng)及時清理。

第十二條 監(jiān)管統(tǒng)計調(diào)查按照統(tǒng)計方式和期限，分為常規(guī)統(tǒng)計調(diào)查和臨時統(tǒng)計調(diào)查。

常規(guī)統(tǒng)計調(diào)查以固定的制式、內(nèi)容、頻次定期收集監(jiān)管統(tǒng)計資料，由銀保監(jiān)會歸口管理部門統(tǒng)一管理。開展監(jiān)管統(tǒng)計常規(guī)調(diào)查，應(yīng)同時配套制定監(jiān)管統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度。

臨時統(tǒng)計調(diào)查以靈活的制式、內(nèi)容、頻次收集監(jiān)管統(tǒng)計資料，有效期限原則上不超過一年，到期后仍需繼續(xù)采集的，應(yīng)重新制定下發(fā)或轉(zhuǎn)為常規(guī)統(tǒng)計調(diào)查。

第十三條 派出機(jī)構(gòu)開展轄內(nèi)銀行保險機(jī)構(gòu)臨時統(tǒng)計調(diào)查，相關(guān)統(tǒng)計報表和統(tǒng)計要求等情況應(yīng)報上一級統(tǒng)計部門備案。

第十四條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全監(jiān)管統(tǒng)計資料管理機(jī)制和流程，規(guī)范資料的審核、整理、保存、查詢、使用、共享和信息服務(wù)等事項，采取必要的管理手段和技術(shù)措施，強(qiáng)化監(jiān)管統(tǒng)計資料安全管理。

第十五條 銀保監(jiān)會建立統(tǒng)計信息公布機(jī)制，依法依規(guī)定期向公眾公布銀行保險監(jiān)管統(tǒng)計資料。派出機(jī)構(gòu)根據(jù)銀保監(jiān)會規(guī)定和授權(quán)，建立轄內(nèi)統(tǒng)計信息公布機(jī)制。

第四章 銀行保險機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計管理

第十六條 銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)按照銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)要求，完善監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)填報審核工作機(jī)制和流程，確保數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性、及時性、完整性。

銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)保證同一指標(biāo)在監(jiān)管報送與對外披露的一致性。如有重大差異，應(yīng)及時向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)解釋說明。

第十七條 銀行保險法人機(jī)構(gòu)應(yīng)將監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)納入數(shù)據(jù)治理，建立滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的組織架構(gòu)、工作機(jī)制和流程，明確職權(quán)和責(zé)任，實施問責(zé)和激勵，評估監(jiān)管統(tǒng)計管理的有效性和執(zhí)行情況，推動監(jiān)管統(tǒng)計工作有效開展和數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升，并加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量的監(jiān)督和管理。

第十八條 銀行保險機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人對監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔(dān)最終責(zé)任。

銀行保險法人機(jī)構(gòu)及其縣級及以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)分別指定一名高級管理人員(或主要負(fù)責(zé)人)為監(jiān)管統(tǒng)計負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)組織部署本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計工作，保障崗位、人員、薪酬、科技支持等資源配置。

第十九條 銀行保險法人機(jī)構(gòu)應(yīng)明確并授權(quán)歸口管理部門負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)和管理本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計工作，履行下列職責(zé)：

(一)組織落實監(jiān)管統(tǒng)計法規(guī)、監(jiān)管統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)及有關(guān)工作要求;

(二)組織制定滿足監(jiān)管統(tǒng)計要求的內(nèi)部管理制度和統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度;

(三)組織收集、編制、報送和管理監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù);

(四)組織開展對內(nèi)部各部門、各分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計管理、考評、檢查和培訓(xùn)工作，對不按規(guī)定提供或提供虛假監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定追溯;

(五)推動建設(shè)滿足監(jiān)管統(tǒng)計報送工作需要的信息系統(tǒng);

(六)落實監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全保護(hù)相關(guān)工作;

(七)為滿足監(jiān)管統(tǒng)計需要開展的其他工作。

銀行保險法人機(jī)構(gòu)各相關(guān)部門應(yīng)承擔(dān)與監(jiān)管統(tǒng)計報送有關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則確認(rèn)、數(shù)據(jù)填報和審核、源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量治理等工作職責(zé)。

銀行保險機(jī)構(gòu)省級、地市級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)明確統(tǒng)計工作部門，地市級以下分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少指定統(tǒng)計工作團(tuán)隊，負(fù)責(zé)組織開展本級機(jī)構(gòu)的監(jiān)管統(tǒng)計工作。

第二十條 銀行保險法人機(jī)構(gòu)歸口管理部門及其省級分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計工作部門應(yīng)設(shè)置監(jiān)管統(tǒng)計專職崗位。地市級及以下分支機(jī)構(gòu)可視實際情況設(shè)置監(jiān)管統(tǒng)計專職或兼職崗位。相關(guān)崗位均應(yīng)設(shè)立A、B角，人員數(shù)量、專業(yè)能力和激勵機(jī)制應(yīng)滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要。

銀行保險法人機(jī)構(gòu)或其縣級及以上分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在指定或者變更監(jiān)管統(tǒng)計負(fù)責(zé)人、歸口管理部門(或統(tǒng)計工作部門、團(tuán)隊)負(fù)責(zé)人后10個工作日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)備案。

第二十一條 銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)及時制定并更新滿足監(jiān)管要求的監(jiān)管統(tǒng)計內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)制度，在制度制定或發(fā)生重大修訂后10個工作日內(nèi)向銀保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)備案。

管理制度應(yīng)包括組織領(lǐng)導(dǎo)、部門職責(zé)、崗位人員、信息系統(tǒng)保障、數(shù)據(jù)編制報送、數(shù)據(jù)質(zhì)量管控、檢查評估、考核評價、問責(zé)與激勵、資料管理、數(shù)據(jù)安全保護(hù)等方面。

業(yè)務(wù)制度應(yīng)全面覆蓋常規(guī)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)要求，對統(tǒng)計內(nèi)容、口徑、方法、分工和流程等方面做出統(tǒng)一規(guī)定。

第二十二條 銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)建立包括數(shù)據(jù)源管理、統(tǒng)計口徑管理、日常監(jiān)控、監(jiān)督檢查、問題整改、考核評價在內(nèi)的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量全流程管理機(jī)制，明確各部門數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任。

第二十三條 銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)建立滿足監(jiān)管統(tǒng)計工作需要的信息系統(tǒng)，提高數(shù)字化水平。

銀行保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部業(yè)務(wù)及管理基礎(chǔ)系統(tǒng)等各類信息系統(tǒng)應(yīng)覆蓋監(jiān)管統(tǒng)計所需各項業(yè)務(wù)和管理數(shù)據(jù)。

第二十四條 銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管統(tǒng)計資料的存儲管理，建立全面、嚴(yán)密的管理流程和歸檔機(jī)制，保證監(jiān)管統(tǒng)計資料的完整性、連續(xù)性、安全性和可追溯性。

銀行保險機(jī)構(gòu)向境外機(jī)構(gòu)、組織或個人提供境內(nèi)采集、存儲的監(jiān)管統(tǒng)計資料，應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)相關(guān)規(guī)定。

第二十五條 銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運(yùn)用數(shù)據(jù)分析手段，對本機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計指標(biāo)變化情況開展統(tǒng)計分析和數(shù)據(jù)挖掘應(yīng)用，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計資料價值。

第五章 監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督管理

第二十六條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)規(guī)定和程序?qū)︺y行保險機(jī)構(gòu)監(jiān)管統(tǒng)計工作情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，內(nèi)容包括：

(一)監(jiān)管統(tǒng)計法律法規(guī)及相關(guān)制度的執(zhí)行;

(二)統(tǒng)計相關(guān)組織架構(gòu)及其管理;

(三)相關(guān)崗位人員配置及培訓(xùn);

(四)內(nèi)部統(tǒng)計管理制度和統(tǒng)計業(yè)務(wù)制度建設(shè)及其執(zhí)行情況;

(五)相關(guān)統(tǒng)計信息系統(tǒng)建設(shè)，以及統(tǒng)計信息系統(tǒng)完備性和安全性情況;

(六)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量及其管理;

(七)監(jiān)管統(tǒng)計資料管理;

(八)監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)安全保護(hù)情況;

(九)與監(jiān)管統(tǒng)計工作相關(guān)的其他情況。

第二十七條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)采取非現(xiàn)場或現(xiàn)場方式實施監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督管理。對違反本辦法規(guī)定的銀行保險機(jī)構(gòu)，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可依法依規(guī)采取監(jiān)督管理措施或者給予行政處罰。

第二十八條 銀行保險機(jī)構(gòu)未按規(guī)定提供監(jiān)管統(tǒng)計資料的，分別依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，視情況依法予以處罰。

第二十九條 銀行保險機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，分別依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)予以處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)編造或提供虛假的監(jiān)管統(tǒng)計資料;

(二)拒絕接受依法進(jìn)行的監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督檢查;

(三)阻礙依法進(jìn)行的監(jiān)管統(tǒng)計監(jiān)督檢查。

第三十條 銀行保險機(jī)構(gòu)違反本辦法第二十八、二十九條規(guī)定的，銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)分別依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)對有關(guān)責(zé)任人員采取監(jiān)管措施或予以處罰。

第六章 附 則

第三十一條 銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu)參照本辦法執(zhí)行。

第三十二條 本辦法由銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

第三十三條 本辦法自2023年2月1日起施行。《銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計管理暫行辦法》(中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第6號)、《保險統(tǒng)計管理規(guī)定》(中國保險監(jiān)督管理委員會令2013年第1號)同時廢止。