各盟行政公署、市人民政府，自治區(qū)各委、辦、廳、局，各大企業(yè)、事業(yè)單位：

經自治區(qū)人民政府同意，現(xiàn)將《內蒙古自治區(qū)防范和處置非法集資工作實施細則》印發(fā)給你們，請結合實際，認真遵照執(zhí)行。

2023年1月15日

（此件公開發(fā)布）

內蒙古自治區(qū)防范和處置非法集資工作實施細則

第一章總則

第一條 為了防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，防范化解金融風險，維護經濟秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國行政強制法》《防范和處置非法集資條例》等法律、行政法規(guī)，結合自治區(qū)實際，制定本細則。

第二條 內蒙古自治區(qū)行政區(qū)域內非法集資的防范以及行政機關對非法集資的處置，適用本細則。法律、行政法規(guī)對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業(yè)務活動另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條 禁止任何形式的非法集資。對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。

第四條 自治區(qū)人民政府對全區(qū)防范和處置非法集資工作負總責。各級人民政府應當建立健全政府統(tǒng)一領導、有關部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構參加的防范和處置非法集資工作機制。

自治區(qū)防范和處置非法集資工作機制統(tǒng)籌負責全區(qū)防范和處置非法集資的政策措施制定、協(xié)調解決重大問題、提出相關政策建議等工作。

盟市、旗縣（市、區(qū)）防范和處置非法集資工作機制負責做好本行政區(qū)域內的非法集資風險排查、監(jiān)測預警、案件查處、善后處置、宣傳教育和維護穩(wěn)定等工作。

上級地方人民政府應當督促、指導下級地方人民政府做好本行政區(qū)域內的防范和處置非法集資工作。

教育、工業(yè)和信息化、民政、住房和城鄉(xiāng)建設、農牧、商務、文化和旅游、林業(yè)和草原、地方金融監(jiān)督管理以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構等行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應當按照職責分工，負責本行業(yè)、本領域非法集資的防范和配合處置工作；其他有關部門、單位根據(jù)工作需要以及職責分工，承擔防范和處置非法集資工作相關任務。

第五條 自治區(qū)防范和處置非法集資工作機制牽頭部門（以下簡稱處置非法集資牽頭部門）為自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局。盟市處置非法集資牽頭部門為盟市金融工作辦公室。旗縣（市、區(qū)）人民政府應當明確具有獨立行政執(zhí)法職能的相關機構為處置非法集資牽頭部門。

蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應當至少明確1名牽頭負責防范和處置非法集資工作的人員，督促指導嘎查村民委員會、居民委員會做好防范非法集資宣傳和線索報告等工作。

處置非法集資牽頭部門在本級人民政府的領導下開展工作，并接受上級處置非法集資牽頭部門的業(yè)務指導和監(jiān)督。

第六條 各級人民政府應當合理保障防范和處置非法集資工作相關經費，并列入本級預算。

處置非法集資牽頭部門應當建立健全行政執(zhí)法制度，配強執(zhí)法力量，做好執(zhí)法設備、執(zhí)法車輛等保障工作，開展執(zhí)法培訓，加強處置非法集資執(zhí)法規(guī)范化建設。鼓勵探索聯(lián)合執(zhí)法、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式。

第七條 旗縣級以上地方人民政府應當建立防范和處置非法集資工作目標考核責任制，將本級政府所屬部門、單位和下一級政府防范和處置非法集資工作目標完成情況納入領導班子和領導干部考核體系。

第二章  防范

第八條各級人民政府應當建立非法集資監(jiān)測預警機制，納入社會治安綜合治理體系，充分發(fā)揮網格化管理和基層群眾自治組織的作用，有效運用大數(shù)據(jù)分析等現(xiàn)代信息技術手段，加強對非法集資的監(jiān)測預警。

自治區(qū)處置非法集資牽頭部門應當加強自治區(qū)非法集資監(jiān)測預警平臺建設，會同有關部門、單位有效整合政務數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)、互聯(lián)網公開數(shù)據(jù)以及第三方機構數(shù)據(jù)等，促進部門之間、區(qū)域之間互聯(lián)互通和信息共享，加強非法集資信息統(tǒng)計、風險研判，及時預警提示。

盟市處置非法集資牽頭部門應當對接運用自治區(qū)非法集資監(jiān)測預警平臺，有條件的可以建立本級非法集資監(jiān)測預警平臺，并督促指導旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門做好非法集資風險排查和研判工作。

旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門會同有關部門采取日常監(jiān)管、技術監(jiān)測、專項排查、線索核實等方式，加強對非法集資風險的監(jiān)測和預警。

蘇木鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處負責組織嘎查村民委員會、居民委員會等基層群眾自治組織開展網格巡查、樓宇排查等工作，及時向旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門報送涉嫌非法集資的相關信息。

處置非法集資牽頭部門應當加大對網格員的宣傳培訓力度，完善激勵保障機制，督促指導網格員做好非法集資防范宣傳、線索巡查和信息上報等工作。

第九條 行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應當按照“誰主管誰負責”和“誰審批誰負責”的原則，落實監(jiān)管行業(yè)必管風險的責任，全面做好本行業(yè)、本領域的非法集資風險排查和監(jiān)測預警工作，定期收集匯總本行業(yè)、本領域非法集資風險情況，建立非法集資風險線索臺賬。發(fā)現(xiàn)非法集資風險線索的，應當做好工作記錄，收集和保全相關證據(jù)，在初步核查和研判的基礎上報送同級處置非法集資牽頭部門。

對沒有明確主管部門、監(jiān)管部門的行業(yè)領域，由處置非法集資牽頭部門組織協(xié)調有關部門、單位充分利用現(xiàn)有監(jiān)管手段，加強綜合監(jiān)管，做好風險排查和監(jiān)測預警工作。

第十條 市場監(jiān)督管理部門應當加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經營范圍等登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”等字樣或者內容。

處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關部門、單位應當建立會商機制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經營范圍中包含前款規(guī)定字樣或者內容，以及其他與集資有關的字樣或者內容的，及時予以重點關注，依法依規(guī)管理，嚴格控制增量，分類穩(wěn)妥處置存量，有效消除風險隱患。涉嫌非法集資的，應當及時依法處置。

第十一條 處置非法集資牽頭部門會同互聯(lián)網信息內容管理部門、電信主管部門加強對涉嫌非法集資的互聯(lián)網信息和網站、移動應用程序等互聯(lián)網應用的監(jiān)測。經處置非法集資牽頭部門組織認定為用于非法集資的，互聯(lián)網信息內容管理部門、電信主管部門應當及時依法作出處理。

互聯(lián)網信息內容管理部門、電信主管部門應當督促指導互聯(lián)網信息服務提供者和移動應用服務提供者加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應當保存有關記錄，并及時向處置非法集資牽頭部門報告。

第十二條 除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。

市場監(jiān)督管理部門會同處置非法集資牽頭部門加強對涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測。經處置非法集資牽頭部門組織認定為非法集資的，市場監(jiān)督管理部門應當及時依法查處相關非法集資廣告。

市場監(jiān)督管理部門應當督促指導廣告經營者、廣告發(fā)布者依照法律、行政法規(guī)查驗相關證明文件，核對廣告內容。對沒有相關證明文件且包含集資內容的廣告，廣告經營者不得提供設計、制作、代理服務，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

第十三條 處置非法集資牽頭部門與所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。

國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當按照職責分工，督促指導金融機構、非銀行支付機構加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。

第十四條 國務院金融管理部門分支機構、派出機構應當督促指導金融機構、非銀行支付機構履行下列防范非法集資的義務：

（一）建立健全內部管理制度，禁止分支機構和員工參與非法集資，防止他人利用其經營場所、銷售渠道從事非法集資；

（二）加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經營場所醒目位置設置警示標識并配發(fā)宣傳資料；

（三）依法嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關賬戶進行分析識別，并將有關情況及時報告所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構和處置非法集資牽頭部門。

第十五條 行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應當指導行業(yè)協(xié)會、商會在行業(yè)準則和自律規(guī)則中明確防范非法集資的內容，開展風險防范教育，督促引導成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資信息的，及時向行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門報送。

第十六條 各級人民政府應當建立上下聯(lián)動的防范非法集資宣傳教育工作機制，統(tǒng)籌做好防范非法集資宣傳教育工作，制定宣傳計劃，組織開展常態(tài)化的防范非法集資宣傳教育，充分運用各類媒介或者載體，以金融知識普及、法律政策解讀、典型案例剖析、投資風險教育等方式，向社會公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強社會公眾對非法集資的防范意識和識別能力。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及行業(yè)協(xié)會、商會應當根據(jù)本行業(yè)、本領域非法集資風險特點，有針對性地開展防范非法集資宣傳教育活動。

宣傳部門應當督促指導新聞媒體通過當?shù)刂饕獔罂V播、電視、主流新聞網站以及新型網絡社交平臺等宣傳途徑開展防范非法集資公益宣傳，并依法對非法集資進行輿論監(jiān)督。

第十七條 對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權向處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門舉報。

處置非法集資牽頭部門以及其他有關部門應當公開舉報電話和郵箱等舉報方式，在政府網站設置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，嚴格保密。鼓勵對符合條件的舉報進行獎勵。

第十八條 處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、本領域可能存在非法集資風險的，有權對相關單位和個人進行警示約談，責令整改。警示約談可由有關部門獨立或者聯(lián)合開展。

行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應當及時將獨立約談情況及督促整改情況通報處置非法集資牽頭部門。

第十九條 對帶有苗頭性、傾向性的非法集資風險，處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門應當及時向社會通報非法集資的表現(xiàn)形式、具體特點和危害性等相關情況，進行預警和風險提示。

第二十條 處置非法集資牽頭部門應當建立本行政區(qū)域信息采集登記制度，對各類涉嫌非法集資的案件、線索等信息進行搜集整理，建立工作臺賬，并按要求定期向上一級處置非法集資牽頭部門報告。

第三章 調查與處置

    第二十一條 對下列涉嫌非法集資的行為，應當進行調查認定和處置：

（一）設立互聯(lián)網企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金；

（三）在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

第二十二條 涉嫌非法集資行為，由行為發(fā)生地的旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門組織有關行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構進行調查認定。

對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地的旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門組織調查認定；非法集資人為個人的，由其住所地或者經常居住地的旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門組織調查認定。

對于重大、疑難、復雜的涉嫌非法集資行為，旗縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門可以報請盟市處置非法集資牽頭部門組織調查認定。確有必要時，盟市處置非法集資牽頭部門可以報請自治區(qū)處置非法集資牽頭部門組織調查認定。

相關處置非法集資牽頭部門對組織調查認定職責存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定。

涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產所在地以及非法集資協(xié)助人、集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應當配合調查認定工作。

第二十三條 處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為線索應當及時進行審查，決定是否受理。經審查認為相關行為涉嫌非法集資、屬于本部門管轄的，應當予以受理并組織調查。不屬于本部門管轄的，應當及時移送有管轄權的部門。

第二十四條 對涉嫌非法集資行為，處置非法集資牽頭部門決定受理的，應當及時組織有關部門、單位成立調查組，依法對案件進行調查。

調查人員不得少于2人，調查時應當主動向調查對象出示執(zhí)法證件。

與被調查案件有關的單位和個人應當配合調查，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

第二十五條 處置非法集資牽頭部門組織調查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施：

（一）進入涉嫌非法集資的場所，對涉嫌非法集資單位或者個人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運作、兌付情況、股東或者實際控制人主要情況等進行調查取證；

（二）詢問與被調查事件有關的單位和個人，要求其對有關事項作出說明；

（三）查閱、復制與被調查事件有關的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備等予以封存；

（四）經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。金融機構、非銀行支付機構應當予以協(xié)助，并對查詢內容和相關情況保密，不得告知被查詢單位和個人。

第二十六條 調查取證期間，為防止抽逃、轉移、隱匿涉案資金以及主要嫌疑人員潛逃，處置非法集資牽頭部門可以通知有關部門、單位依法采取必要的管控措施。對涉嫌非法集資行為的相關單位和個人，有權要求暫停集資行為，通知市場監(jiān)督管理部門或者其他有關部門、單位暫停為涉嫌非法集資的有關單位辦理設立、變更或者注銷登記。

第二十七條 處置非法集資牽頭部門應當根據(jù)調查組的調查情況和處理意見，及時組織有關行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構等進行研判，作出如下認定意見：

（一）認定屬于非法集資的，責令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關非法活動，并依法予以處置；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當按照規(guī)定及時將案件移送公安機關，并配合做好相關工作；

（二）認定不屬于非法集資的，終止調查。

第二十八條 根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：

（一）查封有關經營場所，查封、扣押有關資產；

（二）責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關資產用于清退集資資金；

（三）經自治區(qū)或者盟市處置非法集資牽頭部門決定，按照有關規(guī)定通知出入境邊防檢查機關，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境。

采取上述第一項、第二項措施，應當經處置非法集資牽頭部門主要負責人批準。

第二十九條 處置非法集資牽頭部門、公安機關應當加強協(xié)調配合，及時通報案件處置信息，建立協(xié)作機制。對符合下列情形之一的，應當啟動聯(lián)合執(zhí)法：

（一）處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為進行查處，可能引起群體性事件或者暴力阻撓的；

（二）處置非法集資牽頭部門在執(zhí)法檢查時遇到惡意阻撓檢查、恐嚇威脅或者暴力抗法等情形的；

（三）正在查處的涉嫌非法集資行政案件，可能涉及刑事犯罪的；

（四）對非法集資易發(fā)、高發(fā)領域開展聯(lián)合整治的；

（五）存在其他需要聯(lián)合執(zhí)法情形的。

聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由參加聯(lián)合執(zhí)法的部門、單位在各自的職權范圍內依法作出。

第三十條 處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)案件需要，委托具備法定資質的專業(yè)機構或者行業(yè)專家對非法集資案件中的專門事項進行檢測、鑒定、評估、審計。

第三十一條 處置非法集資牽頭部門應當與公安機關建立健全涉嫌非法集資犯罪案件移送制度，規(guī)范案件材料移交、銜接程序，并配合做好相關工作。

第三十二條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應當在處置非法集資牽頭部門監(jiān)督下向集資參與人清退資金。

非法集資人應當加強可清退資金的歸集，掌握集資參與人數(shù)、集資金額、獲得的經濟利益等情況，對易毀損、貶值、滅失的財產物品及時出售、變現(xiàn)，或者先行變賣、拍賣有關資產，用于清退集資資金。

非法集資人應當與集資參與人充分溝通、協(xié)商，制定資金清退方案，明確清退人員、清退金額、清退方式、清退比例、清退進度等內容。

非法集資人、非法集資協(xié)助人和集資參與人對清退資金金額有異議或者無法協(xié)商一致的，處置非法集資牽頭部門應當組織公安機關和有關行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門，要求非法集資人召開集資參與人或者其代表會議，說明集資資金來源和資產情況、清退原則，充分聽取集資參與人或者其代表意見，指導非法集資人在依法、合規(guī)基礎上完善清退方案，及時予以清退。

處置非法集資牽頭部門可以根據(jù)案件需要，聘請會計師事務所或者律師事務所等第三方機構參與清退方案制定和清退過程的監(jiān)督。

第三十三條 任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益。 非法集資人、非法集資協(xié)助人應當按照下列規(guī)定向集資參與人清退資金：

（一）清退資金足以償還全體集資參與人本金的，應當一次性償還。在與集資參與人協(xié)商一致前提下，非法集資的資金清退可采取分階段按比例返還本金、折價入股和實物抵債等方式進行；

（二）清退資金不足以償還全體集資參與人本金的，按照集資參與人出資比例予以統(tǒng)一清償；

（三）集資參與人已獲得的利益應從其本金中扣除。

第三十四條 為非法集資設立的企業(yè)、個體工商戶和農民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)督管理部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。為非法集資設立的網站、開發(fā)的移動應用程序等互聯(lián)網應用，由電信主管部門依法予以關閉。

第三十五條 行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及其他有關部門、單位依法對非法集資行為予以行政處罰或者免于處罰的，應當及時將有關情況通報處置非法集資牽頭部門。

第三十六條 需要對非法集資的單位或者個人追究法律責任的，處置非法集資牽頭部門、公安機關和有關行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構按照《中華人民共和國行政處罰法》《防范和處置非法集資條例》等執(zhí)行。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十七條 非法集資處置工作完成后，處置非法集資牽頭部門應當形成處置報告。處置報告主要包括：非法集資案件線索、被處置對象基本情況、調查取證及性質認定情況、主要違法事實和證據(jù)、處置工作中所采取措施以及處置結果等。

第三十八條 國務院金融管理部門分支機構、派出機構，各級人民政府有關部門以及其他有關單位和個人，對處置非法集資工作應當給予支持、配合。

任何單位和個人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

第三十九條 處置非法集資過程中，有關地方人民政府應當強化風險研判，加強輿情引導，制定應急預案，有序穩(wěn)妥處置非法集資，及時回應群眾合法訴求，采取有效措施維護社會穩(wěn)定。

第四章 附則

第四十條 本細則實施過程中的具體問題由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局負責解釋。

第四十一條 本細則自2023年3月1日起施行。